WIE WIR BERATEN

Mal hier versichern, mal dort etwas anlegen – das ist nicht das, was Experten unter einer durchdachten und nachhaltigen Vermögensplanung verstehen. Wenn Sie mit uns Ihre Zukunft sinnvoll planen, wird zunächst der Ist-Zustand analysiert: Was haben Sie bisher angelegt und wo?

Bei unserer Beratung setzen wir unser Know-how im Immobilien- und Finanzbereich aus 30 Jahren Erfahrung ein, um möglichst all Ihre Fragen, Wünsche und Ziele mit Ihnen gemeinsam abzudecken. Ihr Vermögen und die unabhängige Betrachtung der vielfältigen Möglichkeiten, aus denen wir gemeinsam eine Lösung erarbeiten, stehen in unserem Fokus.

„Finanz- und Vorsorgeplanung – mit dem myFinanzmanufaktur Vermögenskonzept eine runde Sache!“

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Analyse

Erste Bestandsaufnahme, Ihre Wünsche & Ziele.

Wir untersuchen systematisch, in welchen Bereichen Sie bereits vorgesorgt haben und klären,  ob Sie eventuell zu viel des Guten getan haben oder ob noch Lücken bestehen. Bei vorhandenen Wertpapier- und Kapitalanlagen überprüfen wir, ob das Chancen-/Risikoverhältnis im Einklang mit Ihren persönlichen Erwartungen steht. Nach der Bestandsaufnahme Ihrer persönlichen Situation beziehen wir Ihre Wünsche, Pläne und Ziele ein.

Wollen Sie Eigentum erwerben, ein Auto kaufen oder planen Sie eine größere Urlaubsreise, für die Geld zur Verfügung stehen muss? Alle diese Angaben werten wir aus und entwickeln Ihre individuelle Vermögensanalyse. So sind Ihre zukünftigen Finanzen optimal auf Ihre finanziellen Voraussetzungen und Ihre Lebensziele ausgerichtet. Sie haben Transparenz und Klarheit. Das persönliche Erstgespräch bildet die Basis für die generelle Zusammenarbeit. Hier steht die individuelle Bedarfsermittlung im Vordergrund. Durch die gründliche IST-Analyse der Vermögens- und Liquiditätssituation erhalten wir einen umfassenden Überblick. Im weiteren Schritt beziehen wir individuelle Wünsche, Ziele und Vorhaben mit ein, bevor wir Ihnen ein persönliches Vermögens- und Liquiditätskonzept vorschlagen.

Empfehlung

Ihr ganz persönliches Konzept

Nach der Umsetzung begleiten wir Sie auf allen Stationen Ihres „Finanzfahrplanes“ mit regelmäßigen Check-ups, denn eventuelle Veränderungen Ihrer Lebensumstände (z.B. Vermögensmehrung durch Erbfall oder Schenkung, berufliche oder familiäre Veränderungen) werden in Ihrer Finanzplanung im aktiven Betreuungsprozess angepasst.

Gemeinsam planen wir Ihre Zukunft!

Worum es bei der ganzheitlichen Beratung NICHT geht:

  • um einzelne Finanzprodukte, sondern um die richtige Auswahl aus einer ganzen Produktpalette.
  • um einzelne Fondsanlagen, sondern um ein Gesamtkonzept, das Chancen und Risiken gegeneinander abwägt.
  • um einzelne Versicherungen, sondern um ein Versicherungs- und Vorsorgekonzept, das individuell auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt ist
Wie Wir beraten - Umsetzung
Wie wir beraten Umsetzung

Umsetzung

Maßgeschneiderte Vermögenskonzepte

Basis für die Optimierung der Vermögensanlagen ist die nobelpreisgekrönte Methode von Prof. Dr. Harry M. Markowitz. „Nicht alle Eier in einen Korb legen“ lautet eine bewährte Börsen- und Anlageweisheit. Herr Markowitz hat dafür den mathematischen Beweis geführt und dazu beschrieben, wie viele Eier genau in welchen Korb zu legen sind.

Aufbauend auf diesen Erkenntnissen wurde dieser Ansatz um die finanzmathematischen Modelle erweitert.

Das MYFIMA Vermögenskonzept zeigt Ihnen eine für Sie optimierte, langfristig ausgerichtete Vermögensstruktur, wie wir Sie aufgrund Ihrer Angaben erstellt haben. Die Vermögensstruktur wird in Form von Vermögensanlageklassen – und nicht Ihrer konkreten Vermögensanlagen – dargestellt. Diese strategische Grundlage ist die Basis für zukünftig taktische Anpassungen an aktuelle Gegebenheiten.

Wie das MYFIMA Vermögenskonzept praktisch und individuell für Sie umgesetzt werden kann, besprechen wir im Anschluß mit Ihnen.

Check-up

Überprüfung & Anpassung an Veränderungen

Ein von uns angebotener jährlicher Check-up stellt fortwährend sicher, dass die bisher eingeschlagene Strategie mit Ihren jeweils aktuellen persönlichen Zielen und Wünschen weiter übereinstimmt.

Die MYFIMA Vermögensanalyse bildet somit einen dynamischen und in sich geschlossenen Prozess, um Ihre Zukunft finanziell zu sichern und stetig zu optimieren.

Finanz Check-Up